يعد تداول الأسهم من أهم طرق الربح في ظل تطور الاقتصاد الرقمي حول العالم. ولا شك أن تعلم أساسيات التداول بالاسهم هو المدخل الرئيسي نحو تحقيق الربح الآمن والسريع، وهو ما يتيح فرصة جيدة للمبتدئين في عالم الاستثمار. من ناحية أخرى، تعد المنصات الرقمية المعتمدة أفضل وسيلة لتحقيق المعادلة الاقتصادية الأمثل لكسب المال الحلال. ومن هنا، نقدم لكم عبر منصة “إيفرست” دليلًا شاملًا ومبسطًا حول أساسيات التداول بالأسهم، يوضح كيف تبدأ من الصفر لتحقيق نتائج قيمة.

ما هو التداول بالاسهم؟

الأسهم نوع من الأوراق المالية التي تمنح المساهمين حصة في ملكية شركة معينة. تلجأ الشركات إلى طرح الأسهم لتحقيق نسب نمو، حيث يتم الطرح الأولي بما يتناسب مع القيمة العادلة للاسهم لعدد محدد، ثم إعادة بيعها في السوق لتحقيق الربح من الفروق بين الشراء والبيع. يرتبط التداول في الأسهم عادة بقوة العلامة التجارية، ونسب الأرباح، والقيمة السوقية للشركة.

في وقتٍ ليس ببعيد، كان شراء الأسهم في البورصة أمرًا متداولًا بين الجميع، وكان يتوجب على الراغبين في الشراء التوجه إلى البورصة لمتابعة تنفيذ الصفقات. ومع انتشار التكنولوجيا الرقمية، أصبح التداول في الأسهم أكثر سهولة مما كان متوقعًا، إذ يمكن، بضغطة زر واحدة، شراء الأسهم عن طريق وسيط مالي موثوق، مع إمكانية التداول باستخدام أكثر من طريقة واستراتيجية.

شرح أساسيات التداول بالأسهم

يعد تعلم أساسيات التداول بالاسهم مشروعًا طموحًا لمن يمتلك القدرة على إدارة حسابات التداول بذكاء وحكمة. يمكن تشبيه سوق الأسهم بقطعة أرض واسعة، حيث يسعى المالك لتحقيق أرباح من خلال شراء وبيع حصص صغيرة (أسهم) من هذه الأرض. حين يقبل المشترون على الشراء، يرتفع سعر السهم، وحين يتراجع الطلب، ينخفض السعر. لذا، فإن التداول الناجح يتطلب فهمًا جيدًا لأساسيات السوق ووضع أهداف واضحة تتمثل في:

فهم أساسيات التداول: يجب على المستثمر تعلم كيفية عمل السوق، ومعرفة كيفية قراءة الأسعار وحركة الأسهم وفهم العوامل التي تؤثر عليها.
تحديد الأهداف الاستثمارية: قبل البدء بالتداول، من الضروري تحديد الهدف من الاستثمار، سواء كان تحقيق أرباح قصيرة المدى (تداول يومي أو أسبوعي) أو استثمار طويل المدى للنمو الرأسمالي.
تعلم التحليل الفني والأساسي:

التحليل الفني: يعتمد على دراسة حركة الأسعار والرسوم البيانية توقع اتجاه السوق. و التحليل الأساسي: يركز على تقييم أداء الشركة من خلال بياناتها المالية

من المهم عند فهم أساسيات التداول بالاسهم، الفهم الصحيح للفرق بين التداول ، وهو عملية شراء وبيع الأسهم على فترات قصيرة للاستفادة من تقلبات الأسعار، بينما

الاستثمار هو شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترات طويلة بهدف نمو رأس المال وتحقيق عوائد مستقبلية

معرفة أنواع الأسهم:

خطوة مهمة للوصول إلى تحديد السهم بحسب الهدف الاستثماري، وتوفر راس المال، و سوف نتحدث عن أنواع الأسهم بالتفصيل

طريقة تداول الأسهم للمبتدئين

هناك طريقتان لمعرفة أساسيات التداول في سوق الأسهم، وكلتاهما تحتاجان إلى وسيط مالي معتمد. وينقسم سوق الأسهم بصفة عامة إلى قسمين:

السوق الأساسي، وهو شراء السهم من الشركة مباشرة، والسوق الثانوي، وهو شراء الأسهم من المستثمرين الراغبين في بيعها.

وفي كلا الحالتين يجب أن يوجد وسيط مالي بين الشركة والمستثمر. والسؤال كيف يمكن تداول الأسهم؟

يتم ذلك من خلال طريقتين رئيسيتين:

الطريقة الأولى: الشراء الفعلي للأسهم

هذه الطريقة مناسبة للمستثمرين الذين يمتلكون مجموعة من الأصول الفعلية في شركات مختلفة، لأنها تعتمد على الاستثمار طويل الأجل. وبالتالي عند شراء السهم، يمتلك المستثمر حصة حقيقية في الشركة، وقد يحصل على توزيعات الأرباح بالإضافة إلى إمكانية التصويت على قرارات الشركة وفقًا لنوع السهم الذي يملكه.

الطريقة الثانية: التداول عبر عقود الفروقات (CFD Trading)

التداول من خلال عقود الفروقات الطريقة الأكثر انتشارًا في عالم التداول الإلكتروني.

وتتيح هذه الآلية للمستثمر التداول على سعر السهم دون الحاجة لامتلاكه.

ورغم أن هذه الطريقة توفر فرصًا جيدة لتحقيق الأرباح، فإنها تحمل مخاطرة عالية، خصوصًا عند استخدام الرافعة المالية التي تضاعف حجم الصفقات وتجعل التحكم فيها أكثر تعقيداً.

أهم استراتيجيات التداول في الأسهم

استراتيجيات التداول هي الطريقة التي تتم بها إدارة عمليات التداول، من حيث تنفيذ الصفقات، والوقت المحدد لها، واختيار الأسلوب الأنسب.

تداول المركز (Position Trading)

الأصل في التداول، حيث يتم شراء الأسهم والاحتفاظ بها لمدة طويلة قد تصل إلى سنوات، وهو يناسب الأسهم الممتازة والمستثمرين المحترفين

التداول اليومي (Day Trading)

يشمل بيع وشراء الأسهم بشكل يومي، ويقصد به إغلاق جميع المراكز في نفس اليوم، سواء بتحقيق الربح أو الخسارة.

التداول المتأرجح (Swing Trading)

يعد من أكثر الأساليب المناسبة للمبتدئين، إذ يجمع بين مزايا الاستثمار طويل الأجل والتداول قصير الأجل، ويعتمد على الاستفادة من تحركات الأسعار خلال أيام أو أسابيع.

أنواع الأسهم القابلة للتداول

تعد معرفة أنواع الأسهم من أساسيات التداول بالاسهم، وذلك لمعرفة كيفية اختيار الأسهم الجيدة قبل الدخول في عالم الاستثمار، ولاسيما مع توسع الأصول من خلال الاستثمار الرقمي، وتختلف أنواع الأسهم باختلاف القيمة السوقية والحجم، و إمكانية الشراء، و أهم أنواع الأسهم :

الأسهم العادية (Common Shares)

أكثر أنواع الأسهم شيوعا
تمنح المستثمر حق التصويت في قرارات الشركة
تتيح توزيع الأرباح
غير مناسبة للمبتدئين
لا تعتمد على الربح السريع
تحتمل على مخاطر عديدة

الأسهم الممتازة (Preferred Shares)

تعمل بنفس آلية الأسهم العادية، ولكنها تختلف في:

أولوية توزيع الأرباح
تحقيق ارباح ثابته
امتلاك حصة من الشركة في حال بيعها

الأسهم غير المدرجة (OTC Stocks)

هي أسهم يتم تداولها خارج البورصات العالمية
تدار عبر شبكة من الوسطاء

أسهم الشركات حسب الحجم السوقي

تنقسم إلى أكثر من فئة منها الشركات العالمية الكبيرة مثل أبل و ميتا و الفا بيت، والمتوسطة والصغيرة، ويخضع هذا التصنيف في الأسهم على اختيار منصة تداول موثوقة لمعرفة أفضل أنواع الأسهم

أسهم النمو (Growth Stocks)

هي أسهم الشركات التي تحقق نمواً سريعاً في الإيرادات
مناسبة للمبتدئين و المستثمرين الباحثين عن الربح السريع

أسهم القيمة (Value Stocks)

تعد فرصا استثمارية فريدة حيث تباع بأقل من قيمتها الفعلية.
تحتاج إلى الكثير من التعلم والتحليلات الفنية الدقيقة.
تحتاج إلى دعم الوسيط المالي لوضع أساسيات التداول بالاسهم، واختيار أعلى الأسهم قيمة

أسهم الدخل (Income Stocks)

- تركز أسهم الدخل على تقديم توزيعات أرباح منتظمة
- تقع أغلبها ضمن شركات الخدمات العامة، الطاقة، والاتصالات.
- مناسبة للمبتدئين في أساسيات التداول بالاسهم

كيفية شراء الأسهم

شراء الأصول المالية هي أهم نقطة في شرح أساسيات التداول بالاسهم، إذ تعد جوهر التداول وعصب العملية برمتها. وتوجد عدة طرق أساسية يمكن من خلالها الدخول إلى السوق، ولكل طريقة مميزاتها وشروطها الخاصة. وفيما يلي أبرز طرق شراء الأسهم:

الشراء المباشر

يتم من الشركات مباشرة دون الحاجة إلى وسيط مالي، وذلك عبر المواقع الرسمية لتلك الشركات. وتقتصر بعض الشركات في تداول أسهمها على موظفيها فقط، بينما تكتفي شركات أخرى بالمساهمين الحاليين ولا تفتح باب الشراء للجمهور.

الشراء عن طريق منصة موثوقة

وهي الطريقة الأكثر انتشارًا بين المستثمرين، حيث توفرها المنصات الإلكترونية المعتمدة. وتتيح هذه المنصات شراء وبيع الأسهم إما عبر الشركة نفسها، أو من خلال وسطاء ماليين معتمدين، مع فرض رسوم تداول على كل عملية شراء أو بيع. وتمتاز هذه الطريقة بسهولة الاستخدام وتوفير أدوات تحليل تساعد المستثمر على اتخاذ القرار.

صناديق الأسهم (Equity Funds)

تعد صناديق الأسهم من أهم طرق الاستثمار غير المباشر في سوق الأسهم، حيث يشتري المستثمر “وحدة استثمارية” داخل الصندوق بدلًا من شراء الأسهم الفردية. وتناسب صناديق الأسهم المبتدئين ومن لا يملكون الوقت لمتابعة السوق باستمرار، كما توفر إمكانية الاستثمار بمبالغ صغيرة.

آلية التداول بالاسهم

تتأثر الأسعار في سوق الاسهم بعدة عوامل مثل نتائج الشركات المالية التوقعات الاقتصادية، الأخبار العالمية، وسياسات الحكومات، لذلك يجب أن تشمل العمل على بعض أدوات التداول التي تمكن المتداول من الربح وتجنب الخسائر، حيث تبقى تلك الأليات من أساسيات تتبع الأسواق في الأسهم عند اتخاذ القرار.

التحليل الأساسي والتحليل الفني

هناك نوعان رئيسيان من التحليل يعتمد عليهما المتداولون في اتخاذ قراراتهم:

التحليل الأساسي: يركز على تقييم الشركة من خلال دراسة بياناتها المالية وأدائها السابق، وتوقع أدائها المستقبلي بناءً على العوامل الاقتصادية المحيطة.
التحليل الفني: يعتمد على دراسة أنماط الأسعار وحركات السوق باستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات الفنية للتنبؤ بحركات الأسعار المستقبلية.

أوامر التداول

من أهم الأمور التي يجب أن يتقنها المتداول هي الأوامر المختلفة التي يمكن استخدامها:

أمر السوق: يتم تنفيذ الشراء أو البيع على الفور بأفضل سعر متاح.
الأمر المحدد: يسمح للمتداول بتحديد سعر معين لشراء أو بيع السهم.
أمر الإيقاف: يتم تنفيذ البيع أو الشراء عندما يصل السهم إلى سعر معين، وغالباً ما يستخدم لتقليل الخسائر.

إدارة المخاطر

إدارة المخاطر هي من أهم الجوانب التي يجب على المتداول أن يكون على دراية بها.
من الضروري عدم استثمار كل رأس المال في صفقة واحدة واستخدام أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة.
كما يجب التنويع في المحفظة وعدم الاعتماد على قطاع واحد فقط.

التعلم المستمر

سوق الأسهم ديناميكي ويتغير باستمرار، لذا من الضروري أن يحرص المتداول على التعلم المستمر وتطوير مهاراته.
متابعة الأخبار المالية، قراءة الكتب، وحضور الدورات التدريبية تعد من الأدوات الأساسية للمستثمر الناجح.

أفضل منصة تداول أسهم

تعد المنصة المعتمدة أو الوسيط المالي العصب الأساسي لتعلم اساسيات التداول بالأسهم ، إذ إن المنصة الموثوقة توفر الأمان للمال، والدعم القوي لتعلم أساسيات تداول الأسهم. ولذلك هناك مجموعة من الأسئلة التي ينبغي على المستثمر طرحها قبل اختيار المنصة التي يرغب في التداول من خلالها:

هل المنصة معتمدة ومرخصة من هيئات الرقابة المالية؟

ما هي رسوم التداول؟

هل يمكن تحويل وسحب الأرباح بسهولة؟

هل توفر المنصة محتوى تعليميًا يساعد على تعلم أساسيات الأسهم؟

في الحقيقة، يمكنك الحصول على جميع هذه الإجابات وأكثر عند تعلم طريقة التداول في ايفست، وهي واحدة من أفضل منصات التداول في الوطن العربي، إذ يمكنك البدء في عملية التداول في سوق الاسهم، بكل أمان مع وجود خيارات متعددة في الإيداع والسحب، بالإضافة إلى العديد من المميزات التي تتيحها Evest للمتداولين والمستثمرين العرب

الخلاصة

فى نهاية المطاف فإن تعلم أساسيات التداول بالاسهم هي الوسيلة الأمثل للمستثمرين المبتدئين في مجال التداول الحد من الخسائر وتحقيق الربح الأمثل، و هي الغاية الأهم في ظل اعتماد الكثير من الشركات والأفراد على تحقيق نمو تصاعدي يساهم في انتعاش الحالة الاقتصادية والاجتماعية للأفراد والمجتمعات، على أن أهم شروط تحقيق تلك الأهداف هي اختبار الوسيط المالي الذي يمكن الاعتماد عليه، والوثوق به.

الأسئلة الشائعة

ما هي أكثر الأخطاء في أساسيات التداول بالاسهم؟

أخطاء يقع فيها المتداول في سوق الأسهم منها :الاعتماد على منصات أو وسطاء غير موثقين.عدم بناء خطة تداول واضحة، التداول بمبالغ مالية كبيرة في البداية دون خبرة كافية. و التداول بالعاطفة، مثل الإصرار على تعويض الخسائر سريعًا (التداول الانتقامي)، أو الإفراط في التفاؤل أو التشاؤم عند اتخاذ القرارات.

ما الفرق بين التداول والاستثمار في الأسهم ؟

التداول هو شراء وبيع الأسهم خلال فترات زمنية قصيرة بهدف تحقيق أرباح سريعة من قلبات الأسعار ، ويحتاج إلى متابعة مستمرة للسوق وتحمل مخاطر أعلى. أما الاستثمار فهو شراء الأسهم والاحتفاظ بها لفترات طويلة بهدف تحقيق نمو مستقر في القيمة والعوائد، ويعتمد على اختيار شركات قوية وأساسيات مالية جيدة مع مخاطر أقل نسبيًا وعدم الحاجة للمتابعة اليومية.

هل التداول بالاسهم حلال؟

يعد التداول بالاسهم من الحالات الجائزة شرعا في أسواق التداول الرقمي، حيث يعتمد على شراء قيمة فعلية، ويكون في أصله كالتجارة المباحة في البيع والشراء، مع تجنب الأسهم الربوية و شركات التجارة المحرمة، والحد من استخدام الرافعة المالية.

أساسيات التداول بالأسهم | تداول الأسهم للمبتدئين

مواضيع ذات صلة